Esperti e sostenitori hanno reagito con preoccupazione e delusione dopo che i migliori regolatori finanziari del mondo hanno concordato lunedì per spostare il focus climatico del Comitato Basilea sulla supervisione bancaria verso divulgazioni volontarie e una focalizzazione più stretta su un clima estremo, una mossa vista come un passo indietro rispetto al precedente slancio verso gli standard globali obbligatori.
Il gruppo di governatori delle banche centrali e capi di supervisione (GHOS), che supervisiona il comitato di Basilea, ha approvato i cambiamenti nella sua riunione regolare a Basilea, in Svizzera.
Un organo di supervisori bancari di 28 giurisdizioni, tra cui Stati Uniti, Europa e Cina, il Comitato di Basilea stabilisce standard normativi internazionali per il settore finanziario. L’organismo non ha un’autorità di controllo legale, ma le sue decisioni modellano i sistemi bancari e finanziari globali.
In un comunicato stampa ufficiale, il gruppo ha ribadito il suo impegno a finalizzare le regole di capitale stabilite a Basilea III, ma ha affermato che le divulgazioni sui rischi legate al clima sarebbero ora “volontarie” e che gli sforzi futuri avrebbero dato la priorità a “analisi” dei rischi finanziari legati a eventi meteorologici estremi.
Le regole di Basilea III sono progettate per garantire che le banche abbiano messo da parte abbastanza denaro per gestire le perdite e resistere alle tempeste finanziarie. Queste regole aiutano a proteggere i depositi dei clienti e proteggono l’economia più ampia dalle crisi finanziarie.
Gli esperti affermano che il linguaggio segna un ritiro dagli sforzi per creare solide regole di rischio climatico per le banche globali e riflette le pressioni dei regolatori statunitensi sotto l’amministrazione Trump per indebolire la task force del Comitato di Basilea sui rischi finanziari legati al clima, l’organismo che aveva fatto avanzare proposte più ambiziose negli ultimi anni.
“Il comitato di Basilea sta facendo un passo indietro da ambiziose normative sul clima e si sposta verso un approccio più lento, volontario e incentrato sulla ricerca”, ha affermato Anne Perrault, consulente per la politica finanziaria del clima senior presso il cittadino pubblico.
Ha detto che omettere qualsiasi menzione della task force nella dichiarazione ufficiale ha chiaramente segnalato un ritiro dal precedente slancio verso gli standard obbligatori. “I regolatori non agiscono in linea con i dati se stanno evitando un’analisi del rischio di transizione. È giusto chiedersi cosa implica questo evitamento del rischio di transizione per l’indipendenza (Federal Reserve).”
La task force è stata istituita nel 2020 per valutare come i cambiamenti climatici potessero destabilizzare il sistema finanziario globale e richiedere alle banche e ai regolatori per tener conto del rischio di transizione, dell’esposizione alle attività del carbonio e di altri scenari lungimiranti.
Ma la sua assenza dall’affermazione di lunedì-e il perno a un’azione non vincolante-è stata vista dagli analisti ed esperti come conferma che l’influenza della task force è stata ridotta.
I GHOS, costituiti da principali governatori della banca centrale e capi di autorità di vigilanza finanziaria, sono il suo gruppo di supervisione più alto e i suoi segnali spesso determinano la direzione del comitato, hanno detto gli esperti.
Il turno annunciato lunedì arriva dopo mesi di tranquillità di lobbying da parte dei regolatori finanziari statunitensi, inclusi la Fed, l’Ufficio del controllore della valuta e la Federal Deposit Insurance Corporation – di allontanarsi da ampie e obbligatori di divulgazione del rischio climatico.
A gennaio, la Fed si è ritirata formalmente dalla rete per il greening del sistema finanziario, un altro consorzio internazionale sul finanziamento climatico, citando un superamento legale e operativo.
I rappresentanti della Federal Reserve non hanno risposto immediatamente a una richiesta di commento lunedì.
Gli esperti hanno visto quella mossa, e ora l’indebolimento del mandato climatico del Comitato Basilea, come parte di un modello più ampio dell’amministrazione Trump.
“Questa è chiaramente una mossa verso ciò che stiamo vedendo negli Stati Uniti sul clima”, ha detto Perrault. “Potrebbe essere un grande passo indietro rispetto a una minaccia globale di stabilità finanziaria”, ha detto e notato, “se non stiamo lavorando insieme per risolvere questo problema globale dei beni comuni, mina la capacità di gestire il rischio sistemico”.
I sostenitori affermano che il cambiamento lascia un vuoto di leadership a livello globale, uno che i regolatori europei e la Cina possono ora riempire.
“Minare il coordinamento globale invia un segnale sconsiderato ai mercati e lascia gli Stati Uniti isolati mentre il resto del mondo avanza”, ha affermato Ben Cushing, direttore della campagna finanziaria sostenibile del Sierra Club. “Gli standard annacquati non proteggono il nostro sistema finanziario dalla crescente ricaduta dei cambiamenti climatici”.
“Stiamo riducendo la trasparenza in un momento in cui ne abbiamo più bisogno.”
– Danielle Fugere, mentre semina il presidente
Il rischio, ha affermato Cushing, è che concentrarsi solo su minacce relative alla transizione di transizione meteorologica estrema come attività di combustibili fossili bloccati, sconvolgimenti normativi e mutevoli preferenze dei consumatori, il che potrebbe comportarsi importanti implicazioni per i prezzi delle attività e i mercati del credito.
Mentre il nuovo framework volontario offre alla giurisdizioni una maggiore flessibilità, gli osservatori ritengono che abbassi anche la barra per la trasparenza, minacciando le norme finanziarie sul clima dei frammenti e approfondisce l’esposizione al rischio globale.
Danielle Fugere, presidente del gruppo di difesa degli azionisti mentre semina, ha affermato che i colpi di rollback al centro della trasparenza del rischio globale.
“Il respingimento degli Stati Uniti sugli standard – volontario o obbligatorio – è un tentativo di ridurre la conoscenza e la comprensione del rischio”, ha detto Fugere. “Stiamo riducendo la trasparenza in un momento in cui ne abbiamo più bisogno.”
Ha avvertito che se gli Stati Uniti continuano a rifiutare i quadri globali del rischio climatico, il suo sistema finanziario potrebbe diventare meno rilevante per gli investitori e più esposto agli shock.
“Se non riusciamo ad affrontare il rischio climatico, tali attività sono quindi più rischiose”, ha detto. “Il resto del mondo non dovrebbe essere trattenuto.”
Nonostante la battuta d’arresto, gli esperti hanno affermato che il lavoro di costruzione della resilienza climatica nella finanza probabilmente continuerà, ma non sotto la leadership degli Stati Uniti.
Man mano che la crisi climatica accelera e più assicuratori, banche e regolatori affrontano le perdite legate a una transizione meteorologica e energetica estrema, l’assenza di standard globali coordinati può rivelarsi costosa.
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